一、确定目标

投资者在进行交易时,都要清楚自己的目标是什么。股票交易专家雷·巴罗斯(Ray Barros)指出,“散户一般都误解了,以为投资的目的是要拥有更多财富”。

金钱只是一种工具。投资者的目的,是要迈向“财务自由(financial freedom)”,而非拥有更多财富。

二、建立愿景

对你而言,“财务自由”的定义是什么?每个人对“财务自由”这个概念都有不同的想法。投资者在进场交易之前,应该先花一点时间问自己一些问题:

在物质方面,你想要得到什么?
如:买一辆新车?每年出国旅行?

你打算与谁共度人生和分享财富?
如果没有这样的一个人,对你而言,“财务自由”的意义是否会不一样?

你要在哪里生活?
投资者必须清楚自己有哪些欲求,不时审视自己的人生目标和理想的生活水平。

三、确定自己能承担多大的风险

每个人能承担的风险都不同

每个人能承担的风险都不同

每个人所能承担的风险都不同。投资者当然都希望能取得高回报,但你必须先从财力和心理的角度来判断自己能承担多大的风险,这样才能选择适合自己的投资方式。

四、制定计划

人生需要确定的方向,进场交易当然也不能没有方向,全凭运气。在制定投资计划时,我们首先要知道的事情是,股票交易这回事是没有“包赚”的。

专业投资者在出手之前,会按照自己的一套固定方法进行分析,而大多数散户都是凭直觉做决定。以下为散户可依循的一套方法:

i) 多学习。你必须花时间和下功夫来学习投资知识,掌握一些技巧,这样才能做出比较明智的决定。你可以考虑上投资课程,或阅读一些投资书籍。巴罗斯强调,“这是为了提高的你赢面而必须跨出的第一步”。

ii) 设定投资准则。这么做能帮助你分析获得投资回报的几率。巴罗斯指出,大部份散户往往都会受到情绪影响,设定投资准则能避免自己做出不理智的决定。

比方说,亿万富翁巴菲特(Warren Buffett)在选股时,会找出有潜力、股价不算高的企业。然后他会分析该企业过去5年的获利情况(包括资产回报率、股本回报率和投资回报率),以及该企业的优势。巴菲特会依照这套准则来选股,从而提高获利的机会。

iii) 管理资金。学会如何在逆境下处理蒙亏的买卖,与进行赚钱的交易一样重要。投资者常用的一个资金管理方法,就是只用流动资本的2%来冒险,无论潜在的回报有多可观。这么一来,你就能把损失限制在一定的数额。投资者必须为每一笔交易设定止损点,同时也要令自己的投资组合较为多元化。

iv) 不断求进步。巴罗斯指出,投资者应不断增进自己的知识和提升投资技巧,这样才能提高获利的机会。

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